摘要： 大家好,小宜來為大家講解下。中國銀行官網，中國銀行洗錢這個很多人還不知道,現在讓我們一起來看看吧！第1位網友觀點：　　中行武漢藏龍島開卡8 9年了(13年在武漢工作一年多)回青島也...

大家好,小宜來為大家講解下。中國銀行官網，中國銀行洗錢這個很多人還不知道,現在讓我們一起來看看吧！

第1位網友觀點：

　　中行武漢藏龍島開卡8 9年了(13年在武漢工作一年多)回青島也7 8年了，中間在青島柜臺還認證過兩次，一直在用是我的日常主卡。這周發現不能微信支付和轉賬了...

　　查詢APP賬戶一切正常，聯系人工客服無法解決，致電開戶行無人接聽，去青島中行柜臺查詢說開戶行設限了，只能聯系開戶行…開戶行電話有占線時但無人接聽。撥打02795566后，開戶行回電說:人卡分離，讓我降二類賬戶。我說我人就在你們中行，人 卡 身份證都在，我有涉嫌洗錢還是啥?答:沒辦法，建議降級后處理后續…

　　我要求青島柜臺給銷戶，說會影響以后申請中行卡…解綁微信支付寶，銷戶!歷經倆小時，再見中國銀行[酷拽]

　　信用卡還完本期后也注銷!

第2位網友觀點：

　　好嚴格啊!今天去銀行幫爸媽存3萬元錢，聽一個工作人員說，從2022年3月1日起，個人存取50000元整，需要登記資金的來源或用途。我問了一下工作人員，那我存取49999元是不是就不用登記資金來源或用途了，工作人員沒想到我會這么問，她說可以的，然后也沒多說什么，她說具體內容讓我查閱1月26日央行發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。我心想，加強反洗錢肯定是對我們老百姓是多多益善的，但現在通貨膨脹有點厲害，5萬元的起點是不是有點麻煩，至少也得10萬元吧!以前在中國銀行換匯時才需要登記，以后不管在哪個銀行辦理業務，只要存取人名幣或轉賬達到5萬元整，就必須要登記資金的來源，以及用途。望大家悉知哦!#鄭州生活記錄# #鄭州日記# #鄭州頭條#

第3位網友觀點：

　　【下載軟件、辦新銀行卡 成都一女子險些將220萬元轉給“假民警”】8月2日上午10點，正在公司辦公的歐女士接到一通“秘密電話”。電話里，對方自稱是“公檢法的工作人員”，告知其個人信息被人盜取，被注冊了一個手機賬號并從事違法活動，讓歐女士立即報警，并幫其轉接至“公安局”。“假公安”和歐女士接通電話后，以其涉嫌洗錢為由，表示將對其進行逮捕。通話過程中，“假公安”準確地報出歐女士身份證等個人信息，并出示“警號”及“逮捕令”等相關證件，使得歐女士信以為真。當天15時許，成都市黃田壩派出所接到歐女士丈夫的報案求助稱，歐女士在接到一通神秘電話后從公司離開，再也沒回來，隨身電話一直打不通，請求民警幫忙尋找。在多次撥打歐女士的電話，發現電話處于接通被掛斷的狀態時，民警意識到歐女士可能遭遇了“電信網絡詐騙”。隨即，值班民警帶著報案人前往歐女士可能前往的銀行進行阻止，同時通知金沙派出所民警協同查找。16點40分，兩路民警在中國銀行青羊支行將正在接聽嫌疑人電話的歐女士找到，成功勸阻。#網絡詐騙案例##詐騙#

第4位網友觀點：

　　#亞洲銀行未能履行脫碳承諾#

　　23日，一份報告指出，亞洲的銀行未能履行其各自國家應對氣候變化和脫碳的全球承諾。

　　事實上，近 200 個國家簽署了為氣候目標籌集貸款的協議。這份報告表示，東亞和東南亞的 32 家銀行尚未制定足夠的實施計劃來履行這些承諾。

　　銀行迅速推出了綠色金融產品，但并未實施將資金從碳密集型行業轉移所需的政策。

　　報告稱，“這引發了對綠色洗錢的擔憂：銀行正在為可持續金融交易尋求營銷利益，同時為骯臟的行業提供更高水平的融資。”

　　在中國、日本、韓國、新加坡和印尼的 32 家銀行中，只有 9 家有長期凈零承諾。與此同時，只有 13 個國家制定了禁止為新建蒸汽電廠 (PLTU)融資的政策。亞洲排名最高的銀行是新加坡的星展集團。

　　另有五家銀行因幾乎沒有開始氣候準備之旅而獲得最低評級，其中包括寧波中國銀行、平安銀行和上海浦東發展銀行。

第5位網友觀點：

　　#中信銀行禁止賬戶用于比特幣交易# 數字貨幣的重大利空消息來了，要防止被騙財騙色：中信銀行首先開火，封殺比特幣交易!

　　在2014年，多家銀行也發出過比特幣的江湖“追殺令”，包括建設銀行、農業銀行、浦發銀行、中國銀行、興業銀行、廣發銀行、工商銀行、華夏銀行、光大銀行、平安銀行、交通銀行、民生銀行，支付寶也發布公告，清查銷售比特幣交易平臺充值碼的網店。

　　如果別的銀行這次也跟上的話，這對數字貨幣概念股會是重大利空消息!

　　據網友爆料，比特幣不僅會被用來洗錢，還會用來騙色，所以說炒股虧錢的人，不要再碰比特幣。

　　被騙色的小姑娘，純銅比特幣雖然好看，銅價也在上漲，但是青銅段位的話，還是長點心眼兒吧。#微頭條日簽# #股票# #比特幣[超話]#

第6位網友觀點：

　　許超凡的雙面人生：盜取40億，讓妻子和老外假結婚，妻子卻來真的

　　說起中國的大老虎，不少人都會對此深惡痛絕，認為這類人是會敗壞社會風氣的。以原中國行長許超凡來說，他曾伙同他人轉走超40億的錢財，甚至讓自己的妻子與老外假結婚。然而，令人唏噓的是，他的妻子卻假戲真做，這一變故也讓他措手不及。

　　正所謂聰明反被聰明誤，中國銀行廣東省開平支行原行長許超凡或許也沒有想到自己會被枕邊人所算計。和很多寒門學子一樣的是，盡管出身不高，加上學歷不高，但他卻一直在用自己能力去證明自己并改變自己的命運。

　　在大學畢業之后，他成為廣東省中國銀行的一名基層員工，而幾十年如一日的兢兢業業也為他換來了遠大前程。在30歲的時候，年紀輕輕的許超凡便當上了銀行行長。

　　正當所有人都以為他會大鵬展翅的時候，他卻沒有堅守住自己做人的底線，反而淪為了金錢的奴隸，逐漸在一條不歸路上漸行漸遠。

　　在廣東省設立了4個經濟特區之后，許超凡也不得不加緊推廣銀行信貸業務，以此來賺得更多的錢財。可能是銷售出身，他非常善于給人洗腦。

　　在這種情況之下，無論是在領導和同事眼中，亦或者是在客戶的眼中，他都是有勇有謀之人。

　　其實，早在1991年的時候，出身低微的許超凡便有一點墮落了。比如，即便知道存款不屬于自己，可他每次都有這樣一個大膽的想法，那就是“拿一點應該不會有人知道!”如此一來，他便時常會挪用公款，款項從最初幾百元到后面的幾十萬。

　　在有了很多不法錢財之后，閑來無事的他也漸漸迷上了外匯貿易。他本想借用炒外匯來賺錢，以此來補公款的虧空。事實上，他并沒有太多投資外匯的頭腦，這使得他賠得血本無歸。在1993年的時候，他便虧掉了一個億。

　　在得知結果之后，許超凡也曾驚慌失措過。因為按照他的工資來看，即便是工作一輩子，似乎也無法償還這筆債務。如此一來，為避免有牢獄之災，他索性在這條路上一去不回頭。

　　打那之后，他便分別將自己信得過的兩位下屬提拔成所在銀行的副行長以及經理。在這之后，銀行高層的一舉一動都悉數被許超凡看在眼里。

　　這三人利用用戶貸款的名義而將大量資金轉移到了香港的一家有限公司名下，試圖去據為己有。這時候，為了做事更加順利，他也會給手底下的基層員工大量的現金賄賂。

　　在上世紀90年代，很多人的月工資不過幾百元而已。但他卻可以大手一揮，直接給人50萬的紅包。

　　可能怕事情敗露，在1994年的時候，許超凡和2位下屬想要獲得美國的綠卡，以此來逃之夭夭。于是，他便讓妻子假結婚，還讓她和一名美國人登記。

　　按照他的設想來看，只要他的妻子和這位美國男人結婚，他的妻子就可以得到美國的公民身份。這樣一來，等他和妻子復婚，他們都可以合法地居住在美國。

　　可在2001年的時候一切都發生了變化。原來，他妻子一直極力阻止他前來美國。原來，在近7年的時間，他的妻子早已移情別戀，還和這位美國男人生下了三個孩子。

　　在憤怒和羞愧交加的情況之下，許超凡只希望趕緊逃到美國以規避風險。

　　可他的如意算盤早已打空了。在2002年的時候，他終于被美國的FBI逮捕歸案。

　　即便是他教唆妻子和美國人通過洗錢等方式將這些灰色收入合法化，但在2014年的時候，他還是被美國判處有期徒刑12年。僅僅兩個月之后，這位風光一時的人物就被美國警方移交到中國警方的手中。

第7位網友觀點：

　　多張銀聯卡被限制的原因終于找到了，我的郵政銀行卡終于可以支付自由了?至于限制原因竟然是因為我太有錢了?

　　2022年3月13日泉州正在經歷著前所未有的挑戰，正在疫情的漩渦當中，現在又出現銀行卡的限制，屋漏偏逢連夜雨，淡淡的憂傷瞬間油然而生，然而日子還是要過的，只能省吃儉用了!

　　奇怪的是我老弟是第一個被拒絕交易的，就連充個話費都不行，他用的是中國銀行卡，就找我借了100塊給他了，后面我就自己試驗了一下，發現自己的卡也被限制了，而且限制我的不止一張卡，幾乎所有的銀聯卡都全軍覆沒了!我老弟本身背景很干凈啊，普通的打工少年23歲，人畜無害的，也沒有什么不良記錄，平時很老實也不違法亂紀，就不知道為什么被封了!

　　打電話給銀行客服小姐姐說明原因，中國銀行客服小姐姐回應卻是一問三不知，查了他的記錄很健康，不存在什么不良記錄，于是就讓他去銀行柜面，但是正式疫情爆發的時候，根本沒有辦法的出門的，只能耗時間了等了!

　　堅持了這么久，后面我們就去借錢度日，我還好沒有全部的錢放進銀聯卡里，還有點閑錢去維持隔離的生活，這是太難了，直至2022年4月15疫情總算過去了，足足一個多月的隔離時間，過的太艱難了，小區每個家庭一張出行買菜卡，租賃房東每個房東一張，那么多人等候一張出去買菜的卡，排隊去超市，有的時候4-5天買一次菜，要不然就直接吃不到做飯了，肉都吃不起了，還好小區搞了一小片豬肉分給10多個人，每人就3兩肉，可憐!太苦逼的生活了!

　　在2022年4月18日解封的第2天，現在上班或者辦業務都要做完48小時的核酸檢測才能進去，做完了就去銀行辦理我的銀行卡解封業務了!~在銀行辦理業務的半個小時左右，跟銀行業務員交流得出結論!

　　我們的銀行卡為啥會被限制，銀行小姐姐問了我幾個問題，首先銀行小姐姐會問你是做什么的，為啥流水那么大!其實我想說我只是公司打下手的，其實窮得要死，只是個普通工薪階層而已!之后會讓你填寫一系列的資料，簽字或者同意簽名啥的，最后看到我這個案子屬于：非柜面業務限制交易解除，解除類型是儲量無法核實賬戶!我就奇怪了，這難道是我太有錢了嘛!不覺得吧!

　　后面我在跟小姐姐溝通，銀行卡限制交易的原因是第一種是：流水過多，無法核實存量的賬戶;第二種是有多張銀行卡，且未經常使用;第三種原因是總在凌晨或者晚上交易轉賬的幾個主要原因，提供銀行拒絕你提現，轉賬用于消費的依據。

　　以下還有幾個銀行拒絕交易的重要原因：

　　1、不良交易記錄的信用卡：消費者用于支付的卡，存在不良的交易記錄。

　　2、未授權交易：消費者用于支付的卡是3D卡，而在支付的過程中未填寫3D驗證碼，所以系統會判為未授權交易，而拒絕扣款。另外也有可能是消費者的發卡行不授權這筆交易。

　　3、同一IP短時間內，重復支付多次：消費者在同一IP短時間內重復支付多次，存在套現、洗錢、詐騙等其他非法行為嫌疑。系統拒絕扣款。

　　我弟被限制交易的原因都沒找到，原來開戶的銀行和現在本地的銀行也一臉懵逼，就一張使用的中國銀行，從疫情爆發到結束沒有有1個月沒有使用了，而且基本沒有大額的交易或者不良記錄等，且流水又不多，大家覺得我老弟的銀行限制交易原因是什么?

　　以上給大家總結6種銀行限制你交易的原因，希望能夠幫助到大家，歡迎分享留言討論，一起幫大家避坑!

第8位網友觀點：

　　法拍房因何而來?

　　根據法拍房形成的原因，可以大致分為涉及民事案件被執行、涉及刑事案件被執行以及涉及其他案件被執行的法拍房。

　　1.涉及民事案件被拍賣，通常都是因為借貸產生的，其中商業貸款糾紛、民間借貸糾紛產生的法拍房占主導，也有因繼承糾紛、離婚析產等民事糾紛原因產生的法拍房。

　　不管是商業貸款，還是民間借款，因為借貸糾紛產生的被執行，均指被執行人以房子作為抵押物，向銀行或他人借款后，當被執行人不能按期償還貸款時，債權人向法院提起訴訟，并在勝訴后請求法院拍賣被執行人名下的房子來償還貸款的，都屬于涉及民事案件被執行的范疇。

　　借貸糾紛產生的法拍房是民事案件被執行中數量最多的一類，特別是在疫情的影響下，很多中小微企業經營困難，無力償還貸款，原用于抵押貸款的資產被拍賣的情況越來越多。由貸款不良產生的拍賣資產，在進入到拍賣環節之前，需要經歷包括勝訴、申請執行、公開拍賣等環節的一個完整的流程周期，正常情況下這一周期用時大致為兩年，因此受疫情影響而催生的法拍房，在2021年后的占比將會越來越大。

　　2.涉及刑事案件被拍賣

　　(1)因金融犯罪類案件產生

　　由金融犯罪類案件產生的法拍房，主要涉及的犯罪緣由包括：洗錢罪、信用卡詐騙罪、信用證詐騙罪、集資詐騙罪等罪名。

　　如前幾年公安部門嚴厲打擊的集資詐騙團伙、電信詐騙團伙，這些人如將自己詐騙所得的資金購置了大量房子，被查獲以后，法院會將涉案的房子進行拍賣，將拍賣所得款按比例對被害人進行返還，這就是最常見的因金融犯罪類產生的法拍房。

　　案例

　　被害人由職務犯罪類案件產生的法拍房，主要是由被執行人因涉嫌貪污受賄等職務犯罪所產生。被執行人名下因職務犯罪所得財產被沒收并依法拍賣結束后，將房子拍賣所得上繳國庫或返回原單位。

　　案例

　　中國華融資產管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民涉嫌受賄、貪污一案已審結并執行。在這個案件中，賴小民利用職務便利，為他人謀取利益，或利用職權、地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務上的行為，為他人謀取不正當利益，索取、非法收受他人巨額財物;伙同他人，利用自己職務上的便利，非法占有巨額公共財物。

　　2008年至2018年間，賴小民作為原中國銀行保險監督管理委員會辦公廳主任，原中國華融資產管理公司黨委副書記、總裁，中國華融資產管理股份有限公司黨委書記、董事長兼華融湘江銀行股份有限公司黨委書記等，利用職務上的便利，以及職權和地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務上的行為，為有關單位和個人在獲得融資、承攬工程、合作經營、調動工作以及職務提拔調整等事項上提供幫助，直接或通過特定關系人非法收受、索取相關單位和個人給予的財物，共計折合人民幣17.88億余元。

　　其他來路的法拍房，主要因無主財產被拍賣或企業破產清算等原因產生。

　　(1)因無主財產拍賣產生

　　無主財產是指無人認領的財產，可以是動產或不動產。根據法律規定，無主財產歸國家所有。所以對于無主、無人認領的不動產，法院可依法組織拍賣，拍賣所得價款須全部上繳國庫。

　　(2)因企業破產清算產生

　　企業破產清算產生的法拍房，是指企業因經營困難，向法院提起破產清算后，法院依法拍賣企業名下房產以償還企業債權人債務的房子。這類原因產生的法拍房，需要經過完整的企業破產清算程序方能產生，目前市面上該類資產也逐漸增多，但大多是企業名下的大宗資產或者土地、設備等。

本文中國銀行官網，中國銀行洗錢到此分享完畢，希望對大家有所幫助。